Разработка инвестиционного проекта мини-отеля в г.Пскове
55

6.6. Кредитный план

При расчёте выявлено, что для осуществления проекта необходимы инвестиции в размере 9350120 рублей. Собственный капитал составляет 7480120 рублей. Таким образом, для реализации проекта необходимо дополнительное финансирование в размере 1870000 руб.

Необходимую сумму планируется взять в кредит под 16% годовых на 2 года. Периодичность платежей – полугодие.

Кредитный план представлен в табл. 6.7.

Таблица 6.7

Кредитный план

№ платежа

апр.12

окт.12

апр.13

окт.13

апр.14

Возврат основного долга

 

414991,90

448191,25

484046,55

522770,28

Начисленные  %

 

149600,00

116400,65

80545,35

41821,62

Сумма платежа

 

564591,90

564591,90

564591,90

564591,90

Остаток долга

1870000

1455008

1006817

522770,3

0

 

Ежегодный платеж по кредиту рассчитывается по формуле:

, где:

А - ежемесячный платеж,

PV(A) – текущая стоимость аннуитета

r – процентная ставка

n – число лет

m – количество начислений в год

Таким образом, переплата составила: 388367,62 руб.