1. Общие сведения о кредитной организации.
Раздел 1. Выполнение и оформление кассовых операций
Тема 1.1 Организация кассовой работы в банке
• Интерфейс и порядок использования специализированного программного обеспечения для совершения и оформления кассовых операций;
• Ознакомление с кассовым подразделением кредитной организации: структура, функции, задачи;
- Порядок обеспечения сохранности денег и других ценностей;
- Минимальный остаток наличных денег в операционной кассе;
- Хранилище ценностей, порядок его открытия и закрытия;
- Ответственность должностных лиц за сохранность ценностей. Должностные обязанности кассовых работников;
- Подготовка кассовых работников к совершению операций с ценностями;
• Порядок выдачи ключей, штампов, пломбиров, порядок назначения ответственных за них.
Тема 1.2 Порядок приема и выдачи наличных денег
• Виды кассовых документов: содержание и порядок их оформления.
• Порядок приема наличных денег от физических лиц для зачисления (перечисления) на их счета.
• Порядок выдачи наличных денег физическим лицам.
• Правила обслуживания физических лиц при приеме коммунальных, налоговых и других платежей.
• Порядок приема наличных денег от юридических лиц.
• Порядок выдачи наличных денег юридическим лицам.
• Порядок завершения рабочего дня кассовым работником: оформление кассовых документов, сдача наличных средств и кассовых документов.
• Оформление и составление отчетных форм.
Тема 1.3 Организация работы с наличными деньгами при использовании программно-технических средств
• Порядок хранения и выдачи ключей от банкоматов.
• Подготовка и загрузка наличных денег в кассеты банкомата.
• Изъятие сумок из автоматических сейфов.
• Загрузка и изъятие наличных денег из банкоматов/терминалов.
• Документально оформлять и отражать операции в бухгалтерском учете.
Раздел 2. Оформление и выполнение депозитных операций (операций по вкладам)
Тема 2.1 Организация работы по привлечению денежных средств во вклады (депозиты)
• Классификация вкладов в зависимости от сроков привлечения, категорий вкладчиков, видов валют условий начисления и выплаты процентов.
• Порядок начисления процентов по вкладам (депозитам).
• Расчет суммы процентов по вкладам.
Тема 2.2 Оформление и выполнение операций по вкладам физических лиц
• Порядок оформления вкладных операций.
• Документы, используемые по вкладным операциям.
• Оформление доверенности на распоряжение банковским вкладом.
• Оформление завещательного распоряжения.
• Оформление операций по приему и выплате денежных средств в соответствии с условиями вкладов.
• Оформление операций в случае досрочного изъятия вклада, пролонгации вклада.
• Порядок перевода вкладов и наличных денег.
• Открытие депозитных счетов физическими лицами.
Тема 2.3 Оформление и выполнение депозитных операций с юридическими лицами
• Порядок открытия и закрытия депозитных счетов юридическим лицам.
• Документальное оформление операций по привлечению средств юридических лиц в депозит.
Раздел 3. Организация работы с наличной иностранной валютой и чеками, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте.
Тема 3.1 Организация работы с наличной иностранной валютой и чеками, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
• Порядок получения кассовым работником наличной иностранной валюты и бланков платежных документов в начале рабочего дня.
• Технические средства контроля подлинности денежных знаков иностранных государств.
• Определение подлинности банкнот евро, долларов США, денежных знаков других иностранных государств.
• Оформление операций с поврежденными/сомнительными денежными знаками иностранных государств.
• Документальное оформление операций по покупке/продаже иностранной валюты и чеков за валюту Российской федерации.
• Оформление документов по операциям с наличной иностранной валютой и чеками в конце рабочего дня.
• Формы и порядок составления отчетности по операциям с наличной иностранной валютой и чеками.
- по покупке/продаже иностранной валюты за валюту РФ;
- приему иностранной валюты на инкассо, для перевода за границу;
- приему иностранной валюты на экспертизу;
- операций с дорожными чеками;
• Формирование реестров проведенных операций с наличной иностранной валютой и чеками.
Раздел 4. Контроль кассовых операций
Тема 4.1 Организация текущего контроля кассовых операций
• Порядок сверки отчетных справок кассиров с кассовыми журналами по приходу и расходу.
• Документальное оформление операций по выявленным недостачам и излишкам наличных денег и ценностей.