В течение 2014 —2017 гг. вся чистая прибыль предприятия будет направлена на развитие производства и пополнение оборотных средств. В 2014 г. начинается погашение кредита. Начиная с 2016 г. начисление дивидендов предусматривается всем участникам проекта. Возврат кредита возможен в конце 2017 г. При этом инвестор получит проценты по кредиту в сумме 1 731,0 тыс грн. Кроме того, участие в прибыли 2017 г. позволит получить дополнительно 4 500,0 тыс. грн.
Обеспечением по кредиту являются:
- залог имущесгва предприятия с коэффициентом покрытия кредита 0,32;
- участие кредитора в уставном капитале предприятия.
Гарантии заемщика под предоставляемый кредит:
- залог имущества ПАО «Пневмомолот»;
- прибыль, получаемая предприятием, в том числе от других направлении производственно-хозяйственной деятельности;
- гарантия руководителей Днепропетровской области.
2.8 Финансовый план и финансовая стратегия
Целью разработки финансового плана является определение эффективности предлагаемого бизнеса.
Общая потребность в инвестициях определена в разделе 6 и составляет 25 528 тыс. грн., в том числе: в 2014 г — 9 765,8 тыс. грн.
Источниками инвестирования являются:
- средства стороннего инвестора в размере 8 000,0 тыс. грн.;
- собственные средства предприятия в сумме 17 528,0 тыс грн., в том числе в 2014 г. — 1 765,8 тыс грн. (за счет реинвестирования части прибыли и амортизационных отчислений).
Расчет чистой прибыли на планируемый период представлен в табл. 10.