Мотиви утримання готівки:

Трансакційний – потреба у готівці для виконання зобов’язань по платежах, для закупок, оплати праці, сплати податків, дивідендів тощо.

Упереджувальний – підтримання буфера для покриття потреб у разі непередбачених обставин.

Спекулятивний – зберігання готівки з метою отримання вигоди від очікуваних змін у цінах на цінні папери.

Угода типу  репо (repurchase agreement) – продаж ділером клієнту короткострокових цінних паперів з одночасним зобов’язанням ділера викупити ці папери через визначений період часу.

Акцептовані векселі (bankers’ acceptance) – комерційне боргове зобов’язання між двома сторонами (фірмами), що акцептоване банком і, таким чином, гарантоване.

Короткострокові комерційні векселі (commercial papers) – короткострокові боргові зобов’язання крупних компаній, що не є гарантованими банками, вони є інструментами грошового ринку.

Сертифікатні депозити  (CD) – строкові депозити у банках, що приносять фіксований процент.

Поворотна точка - це функція: нижнього ліміту, вартості однієї операції, альтернативної вартості утримування готівки (за день), а також мінливості щоденних рухів грошових коштів, які вимірюються, як варіації щоденних рухів грошових коштів.

Оптимальний баланс готівки

Модель Міллера-Орра більш складною, оскільки визнає, що рухи грошових коштів змінюються непередбачено.

Чистий оборотний капітал (Net Working Capital, NWC) – це різниця між поточними активами фірми та її короткостроковими зобов’язаннями. Якщо поточні активи перевищують короткострокові зобов’язання, то фірма має чистий оборотний капітал.